Förderung im AV-Depot
Der Fördercheck ist verfügbar. Der Vergleich konkreter AV-Depot-Tarife wird vorbereitet.
Vergleichssoftware für Finanzberater
Gute Beratung
hält Fragen stand.
PensionCTRL vergleicht Fondspolicen und Depot nach Kosten und Steuern. Dein Kunde sieht, worauf deine Empfehlung beruht.
Kostenloser Pilottest. Zugang nach persönlicher Freigabe.
Ein Beispiel, vier Tarife.
So könnte es mit 67 aussehenZum Anklicken
Einmalige Auszahlung nach Kosten und Steuern
217.212 €
Die Neue aus Leipzig
27 JahreGuthaben vor Auszahlungssteuer67
Beispiel · Sparer-Pauschbetrag bereits genutzt150 € · 6 %
Gleiche AnnahmenFondspolicen und Depot auf einer Grundlage
Offene RechnungKosten, Steuern und Annahmen sichtbar
Auswertung als PDFErgebnisse und Annahmen zum Nachlesen
Rentenversicherungs-Vergleich
Zeig deinem Kunden,
worauf du dich stützt.
Vergleiche Fondspolicen und Depot unter denselben Annahmen. Zeige, welche Rolle Kosten, Steuern und Laufzeit spielen und was eine andere Entscheidung ändern würde.
01
Die Grundlage zeigen
Dein Kunde sieht, welche Annahmen, Kosten und Steuern in die Rechnung eingehen.
02
Eingaben verändern
Spiel Beiträge, Laufzeiten und Renditeannahmen durch. Dein Kunde sieht, wie sich das Ergebnis verändert.
03
Die Auswertung mitgeben
Dein Kunde bekommt eine Auswertung, in der er Ergebnisse und Annahmen nachlesen kann, auch nach dem Gespräch.
PensionCTRL in Aktion
Fondspolicen und Depot vergleichen.
Am Beispiel ausprobieren.
Ändere Beitrag und Renditeannahme. Sieh, was von der simulierten Auszahlung nach Kosten und Steuern bleibt.
50 €300 €
Dein Beispielfall27 Jahre alt. Sparen bis 67.3 Fondswechsel · je 45 %
Steuer ab 67 · 20 %
Steuer ab 67 · 20 %
0 %4 %
Gewünschtes Einkommen in heutiger Kaufkraft2.300 € im MonatRuhestand mit 67 · Beispielperson ist heute 27
Einmalige Nettoauszahlung mit 67
217.212 €Die Neue aus Leipzig · BeispieltarifGuthaben vor Steuer auf die AuszahlungAlter in Jahren
Tarif auswählen
Alle Namen sind erfunden.So viel würde im Monat fehlen
3.165 €Das entspricht heute 1.433 €.Wähle einen anderen Tarif; das Diagramm hebt ihn hervor.
Beispielhafte Zahlen: Diese Rechnung dient nur der Veranschaulichung und ist nicht repräsentativ.
Die Kosten gehören in dein Beratungsgespräch.
Kosten und Effektivkosten
„Und wo gehen
die Kosten hin?“
Zeige, welche Kosten anfallen und wie sie sich über die Jahre summieren. Die hinterlegten Belege nennen die Grundlage für jeden Kostensatz.
- Kostenarten und ihren Verlauf offenlegen
- Effektivkosten unter gleichen Annahmen vergleichen
- Quellen und Annahmen nachvollziehbar machen
Der Vertragswechsel-Check
Ein Gegenangebot.
Eine Antwort mit Zahlen.
Dein Kunde bekommt ein neues Angebot. Du rechnest, was ein Wechsel bedeuten könnte: mit vorhandenem Guthaben, bisheriger Laufzeit und den Kosten des neuen Vertrags.
Liegt der bestehende Vertrag vorn, kannst du es zeigen. Liegt das neue Angebot vorn, gilt das genauso.
Pilottest anfragenAus deinem Beratungsalltag
Was Kunden fragen.
Was du ihnen zeigst.
Neuer Kunde oder bestehender Vertrag: vier Situationen aus der Beratung und was PensionCTRL dazu rechnet.
Den passenden Tarif finden„Was lohnt sich für diesen Kunden?“
Beitrag, Laufzeit und Ziele stehen fest. Stell die hinterlegten Tarife unter denselben Annahmen gegenüber und zeige, was nach Kosten und Steuern übrig bleibt.
Dein Kunde sieht, welche Zahlen und Annahmen deine Empfehlung tragen.
Vergleich ausprobierenEin Wechselangebot einordnen„Ein anderer Berater sagt, ich soll wechseln.“
Dein Kunde bringt ein neues Angebot mit. Rechne gemeinsam nach: Was passiert, wenn er seinen Vertrag behält – und was bei einem Wechsel? Vorhandenes Guthaben, bisherige Laufzeit und neue Kosten gehören in die Rechnung.
Die Rechnung gilt in beide Richtungen: für das Behalten wie für den Wechsel.
Wechsel-Check ansehenVorsorgebedarf greifbar machen„Reicht meine Rente später eigentlich?“
Stell das gewünschte Einkommen im Ruhestand der geschätzten Rente gegenüber und zeige, was monatlich fehlen könnte.
So begründest du den Vorsorgebedarf mit Zahlen.
Rentenlücke ausprobierenBeitrag senken oder pausieren„Was passiert, wenn ich weniger einzahle oder pausiere?“
Dein Kunde möchte weniger einzahlen oder eine Beitragspause einlegen. Simuliere, wie sich das auf das mögliche Ablaufergebnis auswirkt.
Dein Kunde wägt die Entlastung heute gegen die möglichen Folgen für später ab.
Unterschiede sichtbar machen01 / 04
Einblicke in die Software · Beispielzahlen und erfundene Tarifnamen
Was als Nächstes dazukommen soll
In PlanungRentenfaktor der Basisrente
Bei der Basisrente zählt neben den Kosten der garantierte Rentenfaktor. Du sollst zeigen können, wie beides die lebenslange Rente beeinflusst.
Basisrenten vergleichen
Ein Vergleich hinterlegter Basisrenten nach Kundendaten, Tarifkosten und garantierten Rentenfaktoren.
Der AV-Depot-Fördercheck ist bereits verfügbar. Tarifvergleiche für AV-Depot und Basisrente sind in Vorbereitung.
Mach die Gründe für deine Empfehlung sichtbar.
Pilottest anfragenAltersvorsorge-Vergleich für deine Beratung
Von der Analyse
zur begründeten Empfehlung.
Den Kundenfall verstehen.
Du erfasst Ziele, finanzielle Möglichkeiten und das gewünschte Einkommen im Ruhestand. Die geschätzte Versorgungslücke zeigt, worüber ihr sprechen solltet.
Alternativen durchrechnen.
Ihr betrachtet verschiedene Beiträge, Zuzahlungen oder eine Pause. Du erklärst die Auswirkungen und ordnest ein, was die Simulation aussagt.
Die Grundlage mitgeben.
Du stellst die Auswertung als PDF zusammen. Dein Kunde kann Ergebnisse und Annahmen später nachlesen.
Du verantwortest die Empfehlung.
PensionCTRL macht ihre Rechengrundlage sichtbar.
Gut zu wissen
Fragen zu
PensionCTRL
In Planung
AV-Depot im Vergleich
Die Förderung des Altersvorsorgedepots lässt sich bereits berechnen. Der Vergleich konkreter AV-Depots untereinander und mit Fondspolicen ist in Vorbereitung.
Für wen ist die Analysesoftware gedacht?
Für Finanzberater und Versicherungsmakler, die fondsgebundene Rentenversicherungen und Depots vergleichen und ihrem Kunden zeigen wollen, worauf die Empfehlung beruht.
Welche Rentenversicherungen kann ich vergleichen?
Hinterlegte fondsgebundene Rentenversicherungen der dritten Schicht untereinander und mit einem Depot. Bis zu vier Tarife können nebeneinander stehen. Ein eigener Vertragswechsel-Check betrachtet bestehende Verträge. Basisrente und bAV sind noch in Planung.
Wie vergleiche ich Fondspolice und Depot?
Du legst Beitrag, Laufzeit und Renditeannahme fest. PensionCTRL rechnet die hinterlegten Fondspolicen und das ungeförderte Depot mit diesen Vorgaben durch. Kostenregeln und steuerliche Behandlung unterscheiden sich je nach Produkt. Du siehst, wie sich das auf die simulierte Nettoauszahlung auswirkt. In der Vergleichsdemo kannst du es am Beispiel ausprobieren.
Was zeigen mir die Effektivkosten?
Sie zeigen, um wie viele Prozentpunkte pro Jahr die berücksichtigten Kosten die Rendite im Modell mindern. In PensionCTRL kannst du die Effektivkosten unter gleichen Annahmen vergleichen und daneben die einzelnen Kostenarten ansehen. Welche Kostenregeln hinterlegt sind, zeigen die zugehörigen Belege. Hier bekommst du einen Einblick in die Kostenansicht.
Wie hilft mir der Altersvorsorge-Vergleich im Gespräch?
Du spielst mit deinem Kunden verschiedene Beiträge, Laufzeiten und Renditeannahmen durch. Der Vergleich zeigt, wie Kosten, Steuern und Auszahlungen zusammenwirken. Die Versorgungslücke ergänzt die Frage, welches Einkommen im Ruhestand noch fehlen könnte.
Ist das Depot in der Demo schon ein AV-Depot?
Nein. Die Demo zeigt ein ungefördertes Depot im Vergleich mit Fondspolicen. Für das Altersvorsorgedepot gibt es in der Software einen eigenen Fördercheck. Die Website-Demo verwendet ein ungefördertes Depot.
Sind die Ergebnisse eine Renditezusage?
Nein. Die Ergebnisse sind Simulationen auf Basis deiner Eingaben, der hinterlegten Kostenregeln und der berücksichtigten Steuern. Die tatsächliche Entwicklung kann abweichen. Annahmen und bekannte Modellgrenzen gehören zur Einordnung.
Vergleicht die Software auch Vertragsleistungen?
PensionCTRL vergleicht Kosten und simulierte Auszahlungen. Klauseln, Garantien und sonstige Leistungsmerkmale werden nicht gegeneinander bewertet. Diese Prüfung bleibt Teil deiner Beratung.
Ist der Pilottest kostenlos?
Der Pilottest ist kostenlos. Du fragst deinen Zugang an und erhältst nach unserer Freigabe eine Einladung. Du brauchst keine Zahlungsdaten und schließt kein Abo ab.
Wie starte ich meinen Testzugang?
Klicke auf Pilottest anfragen und trage deinen Namen und deine E-Mail-Adresse ein. Wir prüfen deine Anfrage und senden dir nach der Freigabe eine persönliche Einladung.
Sind das echte Versicherer in der Demo?
Nein, die Anbieter- und Tarifnamen haben wir für diese Seite erfunden. Die Beispiele zeigen dir, wie PensionCTRL funktioniert. In der Software arbeitest du mit den dort hinterlegten Tarifen.
Wann kann ich PensionCTRL nutzen?
Nach unserer Freigabe erhältst du eine Einladung per E-Mail. Über den Einladungslink bestätigst du deine E-Mail-Adresse, legst dein Passwort fest und richtest deinen persönlichen Zugang ein.
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